ウェルスナビ株式会社

『働く世代に豊かさを』

私たちはこのミッションを達成するための第一歩として、誰でも簡単に資産運用ができるサービス、WealthNavi（ウェルスナビ）を提供しています。

「WealthNavi（ウェルスナビ）」は、「長期・積立・分散」の資産運用を、安心しておまかせで利用できるサービスです。
忙しく働く世代が、最適な資産配分で長期の資産運用に取り組めるように、スマホやPCから簡単な質問に答えるだけで一人ひとりのお客様がどれくらいリスクを取れるかを診断し、運用プランを提示します。
働く世代を中心に40万人以上の方々に広く利用されており、預かり資産は2024年7月に1兆3,000億円を超えました。

さらに新たな展開として、「個人向けの金融プラットフォーム(Money Advisory Platform 通称:MAP)」の開発を進めています。MAPはお客様のライフイベントなどのデータに基づき、NISA、保険、年金、住宅ローンなど複数のお金の課題に対して、総合的なアドバイスをオンラインで中立的に行う構想です。お金についての悩みは幅広く、資産運用以外の悩みもテクノロジーの力で解決をしていきたいと考えています。

MAPは、いまの世の中には存在しない新しいサービスです。弊社がこれまで培ってきた、「新機能をいちはやくリリースし、改善のサイクルを回して、UI/UXに優れた使いやすいサービスを提供する」という強みを生かし、多くの方に使っていただけるサービスを目指しています。

「お客様と同じ目線に立ち、お客様の利益と利便性を将来にわたって、最優先する」ことを約束し、最高のサービスを提供できるよう、チーム一丸となってサービスを開発しています。

人生100年時代・少子高齢化を背景に複雑・多様化する「働く世代」のお金の悩みを総合的に解決することを目指しています。

「老後に必要な資産を今のペースで作ることができるのか」
「自分に万が一のことがあった場合に、家族を守っていく十分な備えがあるか」
「臨時の収入があった場合に、住宅ローンを返したほうがいいのか」
etc.

これらの悩みは何か一つの金融サービスで解決できるということはありません。多くは複数の商品やサービスの組み合わせが必要で、それを一人ひとりの資産状況などに合わせてアドバイスをすることが重要です。

ウェルスナビが提供しているサービスは資産運用領域ですが、これからは保険や年金も含めてより幅広い金融サービスに拡張した上でそれぞれのアドバイスすることを目指します。
あらゆるお金の悩みをテクノロジーで解決し、働く世代の豊かな人生をサポートします。

「WealthNavi（ウェルスナビ）」は、世界の富裕層や機関投資家が実践する「長期・積立・分散」の資産運用を、スマホやPCからおまかせで利用できるサービスです。
世界中のさまざまな国や資産に幅広く分散させることで、リスクを抑えながら、資産を築くことを目指せます。資産配分の決定、金融商品の購入やメンテナンスを自動で行い、資産運用を続けるためのサポートも充実させているところが特徴です。

サービスの仕組み
・ノーベル賞受賞者の理論をベースとするアルゴリズムで、さまざまな資産に最適な割合で投資する
・厳選したETFを通じて、約50ヵ国12,000銘柄以上に分散して投資
・長期的な資産運用をサポートする多彩な機能を用意

すでに預かり資産は1兆円を超えていますが、1兆円はあくまでスタート地点。今後約10年間でのロボアドバイザーの新たな潜在市場は、20兆円前後と見込まれています。そのなかで、ウェルスナビは今後10年で、日本の個人金融資産2000兆円の1％に当たる預かり資産20兆円を目指しています。